New Delhi: इंटेलेक्ट डिज़ाइन एरीना लिमिटेड, एक क्लाउड-नेटिव, भविष्य-उन्मुख और मल्टी-प्रोडक्ट वित्तीय प्रौद्योगिकी कंपनी, ने आज eMACH.ai इस्लामिक बैंकिंग के लॉन्च की घोषणा की। यह व्यापक सुइट क्लाउड-नेटिव, माइक्रोसर्विस-आधारित प्लेटफॉर्म पर निर्मित है, जो AAOIFI के अनुरूप है और बैंकों को बदलते शरिया नियमों का प्रभावी ढंग से पालन करते हुए विस्तार करने में मदद करने के लिए विशेष रूप से तैयार किया गया है।
मौजूदा इस्लामिक बैंकिंग समाधान पुराने (लेगेसी) सिस्टम्स और सतही शरिया “बोल्ट-ऑन” पर आधारित हैं, जिनमें आवश्यक शरिया नियंत्रण, नियामक आवश्यकताएं और भविष्य की तैयारी का अभाव है। eMACH.ai इस्लामिक बैंकिंग एक डिजिटल-फर्स्ट, AAOIFI-अनुपालन प्लेटफॉर्म है, जिसे eMACH.ai (इवेंट्स, माइक्रोसर्विसेज, API, क्लाउड, हेडलेस, AI) के आधार पर “शरिया बाय डिज़ाइन” सिद्धांतों के साथ तैयार किया गया है। यह प्लेटफॉर्म बैंकिंग इकोसिस्टम के हर पहलू को कवर करने वाला मजबूत और व्यापक सुइट प्रदान करता है, जिसमें कोर ट्रांजैक्शन इंजन शामिल है, जो वदिया, मुदारबा और वकाला जैसे DIY कॉन्फिगरेबल अकाउंट्स प्रदान करता है।
यह इंजन तेज़ गो-टू-मार्केट रणनीतियों और रियल-टाइम लेजर मैनेजमेंट को सक्षम बनाता है। शरिया-अनुपालन लाभ वितरण सुनिश्चित करना जटिल और समय लेने वाला होता है, इसलिए इस्लामिक पूल मैनेजमेंट क्षमता एम्बेडेड AI का उपयोग करके पूर्वानुमान, लाभ प्रबंधन व वितरण तथा ज़कात प्रबंधन करती है। वहीं, इस्लामिक फाइनेंसिंग क्षमता मुराबाहा, ऑपरेटिंग इजारा, इजारा मुन्तहिया बिट्तमलीक, मुशरका, तवर्रुक, इस्तिसना और क़र्द हसन जैसे साधनों के लिए पूरे फाइनेंसिंग लाइफसाइकल को सपोर्ट करती है। यह प्लेटफॉर्म एंड-टू-एंड इस्लामिक ट्रेड फाइनेंस और पूर्णतः स्वचालित इस्लामिक ट्रेज़री तक अपनी पहुंच बढ़ाता है।
eMACH.ai इस्लामिक बैंकिंग प्लेटफॉर्म की प्रमुख विशेषताएं:
● मॉड्यूलर लचीलापन: कंपोज़ेबल आर्किटेक्चर पर आधारित, यह पूर्ण इस्लामिक कोर या विशेष स्टैंडअलोन मॉड्यूल (जैसे इस्लामिक पूल मैनेजमेंट या इस्लामिक फाइनेंसिंग) को बिना बैकएंड निर्भरता के लागू करने की सुविधा देता है।
● हेडलेस इंटीग्रेशन और रियल-टाइम प्रोसेसिंग: इसका हेडलेस आर्किटेक्चर किसी भी डिजिटल बैंकिंग प्लेटफॉर्म और थर्ड-पार्टी फिनटेक्स के साथ सहज एकीकरण सुनिश्चित करता है, जिससे 24/7 रियल-टाइम प्रोसेसिंग संभव होती है।
● AI-संचालित दक्षता: ओरिजिनेशन, इस्लामिक फाइनेंसिंग, एनालिटिक्स, लाभ गणना व वितरण के पूर्वानुमान और डिजिटल बैंकिंग के लिए व्यापक AI-आधारित प्रक्रियाएं।
● स्वचालित लेखांकन और लाभ साझेदारी: प्लेटफॉर्म लाभ-साझेदारी के पूरे जीवनचक्र को स्वचालित करता है—गणना से लेकर अनुमोदन और वितरण तक—साथ ही निर्धारित दिशानिर्देशों के अनुरूप कॉन्फिगरेबल एंट्रीज़ के साथ स्मार्ट शरिया अकाउंटिंग प्रदान करता है।
● नैतिक वित्तीय समाधान: यह ग्राहकों को रिबा-मुक्त, एसेट-बैक्ड फाइनेंसिंग और जोखिम-साझेदारी समाधान प्रदान करता है, जो इस्लामिक सिद्धांतों और अंतरराष्ट्रीय सर्वोत्तम प्रथाओं दोनों के अनुरूप हैं।
इंटेलेक्ट कंज़्यूमर बैंकिंग के सीईओ, राजेश सक्सेना ने कहा, “हमारे eMACH.ai प्लेटफॉर्म द्वारा विश्वभर के सैकड़ों बैंकों को दिए गए महत्वपूर्ण व्यावसायिक प्रभाव के बाद, हमें eMACH.ai इस्लामिक बैंकिंग लॉन्च करते हुए गर्व हो रहा है। इस्लामिक फाइनेंस उद्योग लंबे समय से कठोर और मोनोलिथिक आर्किटेक्चर से जूझ रहा है, जो शरिया की शुद्धता, लचीलापन और स्केलेबिलिटी प्रदान करने में सक्षम नहीं है। eMACH.ai इस्लामिक बैंकिंग प्लेटफॉर्म एक बुनियादी बदलाव का प्रतिनिधित्व करता है—यह ‘शरिया बाय डिज़ाइन कोड’ पर आधारित है, जहां आर्किटेक्चर स्वयं इस्लामिक बैंकिंग के लिए मूल रूप से तैयार किया गया है। कंपोज़ेबल कार्यक्षमता और प्रमाणित पूर्ण क्षमताओं का उपयोग करके, हम बैंकरों को आसान सेटअप और विस्तार के साथ परिचालन जटिलताओं से आगे बढ़ने में सक्षम बनाते हैं। यह सिर्फ एक डिजिटल लेयर नहीं है; हमारा प्लेटफॉर्म मौजूदा सिस्टम्स के साथ सहज एकीकरण और 6-9 महीनों में कार्यान्वयन सुनिश्चित करता है, जिससे उच्च-विकास वित्तीय आकांक्षाओं और शरिया अनुपालन की जटिलताओं के बीच की बाधा को दूर किया जा सके।”
